Đồng USDT đang bị cho là lừa đảo và sẽ khiến thị trường tiền số gặp khủng hoảng

Nhiều người trong giới chuyên gia cho rằng công ty Tether Holdings trong tương lai sẽ không đủ tài sản để duy trì tỷ giá hối đoái giữa USD và Tether (USDT). Đây có thể được xem là một vụ lừa đảo trên quy mô lớn.

Đồng Tether (USDT) là gì?

Tether ký hiệu USDT, được nhiều người tham gia thị trường crypto biết đến như một đồng coin có giá ổn định so với thị trường, các đồng coin này được gọi chung là stablecoin, thường được quy đổi tỷ giá tương đương với USD. Những người tham gia thị trường Crypto hầu hết sẽ quy đổi USD sang USDT để giao dịch tiền mã hóa. Nói đơn giản, công ty Tether Holdings Ltd. sẽ nắm giữ USD và hoàn trả lại khi người dùng gửi lại đồng tiền mã hoá USDT để thanh khoản.

Các quan ngại về đồng USDT hiện nay

Vào tháng 7, Bộ trưởng tài chính Mỹ, Janet Yellen cũng đã triệu tập chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang (FED), người đứng đầu Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và sáu quan chức khác để họp kín, thảo luận về stablecoin Tether (USDT). Với lý do đồng tiền mã hóa này có thể gây ra các vấn đề về lạm phát, khiến cho nền tài chính của Mỹ gặp rủi ro.

Theo Business Insider, thật sự cách hoạt động của Tether vẫn còn là một bí ẩn. Nhiều chuyên gia cũng cho rằng công ty Tether Holdings Ltd. sẽ không có khả năng duy trì tỷ giá hối đoái giữa USD và USDT. Họ còn cho rằng đồng Tether là một trò lừa đảo.

Trong năm 2021, Tether Holdings Ltd. đã "in" thêm 48 tỷ USDT, nâng tổng lượng cung lên 69 tỷ đồng USDT. Điều này đồng nghĩa với việc công ty đang nắm giữ số tiền mặt trị giá 69 tỷ USD, số tiền này có thể khiến Tether Holdings Ltd. trở thành một trong 50 ngân hàng lớn nhất nước Mỹ.

Trên thực tế, nhiều người cũng thắc mắc về lí do tại sao Tether có thể được tạo ra với số lượng lớn như vậy. Một bài đăng trên blog ẩn danh chống lại Tether, có tên “The Bit Short: Inside Crypto's Doomsday Machine” ( Ngày tận thế của tiền mã hoá) được lan truyền rộng rãi ngay sau đó.

Biểu tượng của Tether, loại stablecoin mà nhiều nhà đầu tư sử dụng để giao dịch tiền mã hoá

Người dẫn chương trình của CNBC, Jim Cramer cũng đã khuyên các nhà đầu tư bán toàn bộ số tiền mã hoá của họ.

“Nếu Tether sụp đổ, loại stablecoin này sẽ phá huỷ toàn bộ hệ sinh thái tiền mã hoá", Jim nói.

Theo nhiều nhà quản lý, Số tiền USD khổng lồ mà công ty Tether đang nắm giữ là một mối nguy hại rất lớn. Nếu như có một thời gian toàn bộ nhà đầu tư đều đồng loạt rút tiền, công ty này sẽ phải bán tất cả để cung cấp thanh khoản cho người dùng.

Business Insider cũng cho rằng cho rằng " nếu Tether Holdings Ltd. là một công ty lừa đảo, đồng Tether là một kế hoạch đa cấp kim tự tháp (Ponzi), thì quy mô sự việc này sẽ lớn hơn vụ án của Bernie Madoff, kẻ lừa đảo 65 tỷ USD qua mô hình Ponzi.

Một trong những cựu nhân viên của Tether nói với Business Insider rằng giám đốc điều hành công ty này đã sử dụng khoản tiền đang nắm giữ để đầu tư vào nhiều lĩnh vực rủi ro, kiếm lợi nhuận cho bản thân.

"Thực chất Tether là một quỹ đầu cơ mang tính rủi ro cao và đây không thể là stablecoin. Ngay cả các đối tác của chính công ty này cũng không biết về số tài sản mà Tether đang nắm giữ thật sự", nhà quản lý ngân hàng đối tác của Thether tại Puerto Rico nói.

Tether hoạt động có giấy phép không?

Hiện tại chỉ có khoảng 10 nhân viên của Tether Holdings Ltd. được liệt kê thông tin trên LinkedIn, đây là một con số rất nhỏ đối với một công ty đang nắm giữ lượng tài sản lên đến 69 tỷ USD.

Trang chủ của Tether trước đó cho biết công ty này đã được thỏa thuận về các thủ tục pháp lý với Tổng chưởng lý của New York. Nhưng thực chất công ty này đang hoạt dộng không giấy phép.

"Tether Holding Ltd. đang được điều hành bởi các cá nhân và tổ chức không có giấy phép, mọi hoạt động của Tether đều không có người kiếm soát”, Tổng chưởng lý, Letitia James cho biết trong một tuyên bố.

Khối lượng giao dịch của đồng Tether lên đến 87 tỷ USD.

Theo thông tin từ trang chủ Tether, 30 tỷ USD trong khối tài sản mà Tether đang nắm giữ được sử dụng để đầu tư vào thương phiếu, làm khoản vay ngắn hạn cho các tập đoàn. 

Theo trang chủ của Tether, khối tài sản mà Tether đang nắm giữ để đầu tư vào thương phiếu hiện đang lên đến 30 tỷ USD, khối tài sản này sẽ được làm khoản vay ngắn hạn cho tập đoàn. Business Insider cũng cho biết thêm rằng Tether hiện nắm giữ khoản nợ rất lớn.

Đại diện của Tether Holding Ltd. cho biết công ty này đã được đăng ký với Cơ quan Điều tra Tài chính Quần đảo Virgin (BVIFA), thuộc nước Anh. Tuy nhiên, giám đốc của BVIFA, ông Errol George xác nhận với Business Insider rằng cơ quan này không giám sát các hoạt động của Tether.

Errol George xác nhận "Chúng tôi không giám sát Tether và không bao giờ có chuyện này xảy ra".

Đội ngũ phát triển của Tether chưa thật sự ra mặt

Trang chủ của Tether cho biết giám đốc điều hành của công ty này là , có quốc tịch Hà Lan, đang sinh sống tại Hong Kong. Ông chưa từng trả lời phỏng vấn hay phát biểu tại một hội nghị nào.

Theo như thông tin từ phía Tether thì JL Van der Velde hiện đang là giám đốc điều hành của công ty, có quốc tịch tại Hà Lam và đang sinh sống tại Hong Kong. Trước đó người này vẫn chưa trả lời phỏng vấn hay phát biểu tại bất kỳ hội nghị nào.

Bên cạnh đó, giám đốc tài chính của Tether là Giancarlo Devasini, ông từng là một bác sĩ phẩu thuật thẩm mỹ ở Ý. Theo Business Insider, người này từng bị phạt vì bán phần mềm giả của Microsoft.

Các nhân sự cấp cao đứng sau đồng Tether. Ảnh: Tether

Luật sư của Tether, Stuart Hoegner nói với phóng viên của Business Insider rằng Van der Velde và Devasini thích là những người không quan quá nhiều đến ánh đèn sân khấu, họ không muốn xuất hiện trước công chúng.

Đồng thời, Stuart Hoegner cũng xác nhận rằng công ty thực chất có đủ tiền mặt để cung cấp thanh khoản cho người dùng thường xuyên. Tuy nhiên, vị luật sư từ chối trả lời về khoản tiền thật sự mà Tether đang nắm giữ.

Dù bitcoin là đồng tiền mã hóa được kỳ vọng sẽ trở thành một loại tài sản mới nhưng các nhà lập pháp tại các quốc gia đang xem một đối tượng khác là mối đe dọa hệ thống tiền tệ.

(Nguồn: money24h.vn/blog/dong-usdt-dang-bi-cho-la-lua-dao-va-se-khien-thi-truong-tien-so-gap-khung-hoang)